股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)
第一章 總則
第一條 為落實(shí)股指期貨投資者適當(dāng)性制度，規(guī)范期貨公司會(huì)員業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國證監(jiān)會(huì)）《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定（試行）》和中國金融期貨交易所（以下簡(jiǎn)稱交易所）《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法（試行）》的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。
第二條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)、交易所的有關(guān)規(guī)定及本指引的要求，建立健全相關(guān)工作制度。
第三條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審核投資者的開戶申請(qǐng)資料，全面履行測(cè)試、評(píng)估職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度。
第二章 股指期貨投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)操作要求
第一節(jié) 可用資金要求
第四條 期貨公司會(huì)員為投資者向交易所申請(qǐng)開立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元。
第五條 投資者保證金賬戶可用資金余額以期貨公司會(huì)員收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)作為計(jì)算依據(jù)。
第二節(jié) 知識(shí)測(cè)試要求
第六條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)從保護(hù)投資者合法權(quán)益的角度出發(fā)，測(cè)試投資者是否具備參與股指期貨交易必備的知識(shí)水平。
第七條 一般法人投資者的指定下單人、結(jié)算單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人及自然人投資者本人應(yīng)當(dāng)參加測(cè)試，不得由他人替代。
第八條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所統(tǒng)一編制的試卷對(duì)投資者進(jìn)行測(cè)試。測(cè)試試卷及答案通過交易所系統(tǒng)統(tǒng)一下發(fā)至期貨公司會(huì)員。
交易所更新測(cè)試試卷的，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)使用更新后的試卷對(duì)投資者進(jìn)行測(cè)試。
第九條 期貨公司會(huì)員客戶開發(fā)人員不得兼任開戶知識(shí)測(cè)試人員。
第十條 測(cè)試完成后，開戶知識(shí)測(cè)試人員對(duì)試卷進(jìn)行評(píng)分。開戶知識(shí)測(cè)試人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測(cè)試試卷上簽字。
第十一條 期貨公司會(huì)員不得為測(cè)試得分低于80分的投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼。
第十二條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資者的培訓(xùn)和指導(dǎo)，對(duì)于未能通過測(cè)試的投資者，期貨公司會(huì)員可以在繼續(xù)培訓(xùn)后再組織其參加測(cè)試。
第十三條 期貨公司會(huì)員為投資者向交易所申請(qǐng)開立交易編碼的時(shí)間距投資者通過知識(shí)測(cè)試的時(shí)間不得超過二個(gè)月。
第三節(jié) 交易經(jīng)歷要求
第十四條 期貨公司會(huì)員為自然人投資者和一般法人投資者向交易所申請(qǐng)開立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者具備股指期貨仿真交易經(jīng)歷或者商品期貨交易經(jīng)歷。
第十五條 投資者在期貨公司會(huì)員為其向交易所申請(qǐng)開立交易編碼前一交易日日終應(yīng)當(dāng)具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄。一筆委托分次成交的視為一筆成交記錄。
期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)從交易所查詢投資者仿真交易數(shù)據(jù)，并根據(jù)查詢結(jié)果對(duì)投資者的仿真交易經(jīng)歷進(jìn)行認(rèn)定。
第十六條 投資者商品期貨交易經(jīng)歷應(yīng)當(dāng)以加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單作為證明，且具有10筆以上的成交記錄。
第四節(jié) 一般法人及特殊法人投資者的特殊要求
第十七條 一般法人投資者申請(qǐng)開戶，凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于人民幣100萬元。投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負(fù)債表或者距申請(qǐng)開戶日期不超過三個(gè)月的月度資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明。
第十八條 一般法人投資者申請(qǐng)開戶，應(yīng)當(dāng)具備符合企業(yè)實(shí)際的參與股指期貨交易的決策機(jī)制和操作流程，并提供加蓋公章的證明文件。決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括決策的主體與決策程序，操作流程應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡機(jī)制。
第十九條 特殊法人投資者申請(qǐng)開戶，應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件或者證明文件。
第五節(jié) 其他要求
第二十條 期貨公司會(huì)員不得為證券、期貨市場(chǎng)禁入者以及法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止從事股指期貨交易和存在嚴(yán)重不良誠信記錄的投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼。
第三章 股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估操作要求
第一節(jié) 一般規(guī)定
第二十一條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照本指引制定本公司股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估的實(shí)施辦法，對(duì)自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠信狀況等方面進(jìn)行適當(dāng)性綜合評(píng)估，評(píng)估其是否適合參與股指期貨交易。
期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)綜合評(píng)估情況填寫《股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表》（見附件），期貨公司會(huì)員高級(jí)管理人員或者授權(quán)人員、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人、評(píng)估復(fù)核人、開戶經(jīng)辦人、客戶開發(fā)責(zé)任人和投資者應(yīng)當(dāng)在綜合評(píng)估表上簽字或者蓋章。
第二十二條 綜合評(píng)估滿分為100分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。
對(duì)于存在不良誠信記錄的投資者，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況在該投資者綜合評(píng)估總分中扣減相應(yīng)的分?jǐn)?shù)，扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。
第二十三條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)要求投資者對(duì)綜合評(píng)估各項(xiàng)指標(biāo)提供證明材料，未能提供證明材料的項(xiàng)目評(píng)分為零。
第二十四條 期貨公司會(huì)員不得為綜合評(píng)估得分在70分以下的投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼。
第二節(jié) 基本情況評(píng)估
第二十五條 投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個(gè)方面，評(píng)估分值上限分別為10分與5分，兩項(xiàng)評(píng)分相加為投資者基本情況得分。
第二十六條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制開戶的要求核實(shí)投資者身份和年齡。投資者應(yīng)當(dāng)提供有效身份證明文件及復(fù)印件。
第二十七條 投資者提供的學(xué)歷或者學(xué)位證明應(yīng)當(dāng)為畢業(yè)證書或者學(xué)位證書等證明文件及復(fù)印件。
第三節(jié) 投資經(jīng)歷評(píng)估
第二十八條 投資者投資經(jīng)歷包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個(gè)方面，評(píng)估分值上限分別為20分與10分，兩項(xiàng)評(píng)分較高者為投資經(jīng)歷得分。
第二十九條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的交易和風(fēng)險(xiǎn)控制等情況對(duì)其投資經(jīng)歷進(jìn)行評(píng)分。
第三十條 投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)的商品期貨交易結(jié)算單，作為商品期貨交易經(jīng)歷證明。
第三十一條 投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章的最近三年內(nèi)的股票對(duì)賬單作為證券交易經(jīng)歷證明。
第四節(jié) 財(cái)務(wù)狀況評(píng)估
第三十二條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)從投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對(duì)其財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估，分值上限為50分。
第三十三條 投資者可以提供本人的年收入證明文件或者近一個(gè)月內(nèi)的金融類資產(chǎn)證明文件作為財(cái)務(wù)狀況證明。
投資者同時(shí)提供上述兩類證明文件的，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)在分別評(píng)分后，取其最高得分作為投資者財(cái)務(wù)狀況評(píng)估得分，各項(xiàng)評(píng)分不得累加。
第三十四條 投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益、債券、黃金、理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）等資產(chǎn)。
第三十五條 對(duì)于符合金融資產(chǎn)特征的其他資產(chǎn)，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)在其制定的實(shí)施辦法中明確其具體類型和證明材料要求。
第三十六條 投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當(dāng)為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件。
第三十七條 投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當(dāng)為加蓋證券營業(yè)部專用章的對(duì)賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明文件。
第三十八條 投資者提供的債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明文件。
投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件。
投資者提供的理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。
第三十九條 投資者提供的本人年收入證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。
第四十條 投資者提供的稅務(wù)機(jī)關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)登記部門出具的最近年度個(gè)人所得稅納稅單。
第四十一條 投資者提供的工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的最近連續(xù)三個(gè)月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等證明文件。
第四十二條 投資者提供的其他收入證明應(yīng)當(dāng)為當(dāng)前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明文件。
第五節(jié) 誠信狀況評(píng)估
第四十三條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)通過中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫，查詢投資者相關(guān)信息。
第四十四條 投資者可以提供近兩個(gè)月內(nèi)的中國人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告或者其他信用證明文件作為誠信記錄的證明。
第四十五條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)通過多種渠道了解投資者誠信信息，結(jié)合投資者個(gè)人信用報(bào)告等信用證明文件和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫的信息，對(duì)投資者的誠信狀況進(jìn)行綜合評(píng)估。
第四章 附則
第四十六條 期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)將投資者提供的證明文件及相關(guān)材料的原件或者復(fù)印件、投資者的測(cè)試試卷和綜合評(píng)估表等作為開戶資料予以保存。
第四十七條 本指引由交易所負(fù)責(zé)解釋。
第四十八條 本指引自發(fā)布之日起施行。
附件：
股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表（期貨公司模版）
指標(biāo)項(xiàng)目
指標(biāo)明細(xì)
分值
得分
計(jì)分原則
一、基本情況
≤15分 以下兩者得分相加計(jì)算得分
年齡
18－22（含） □
1
限選一欄
22－60（含） □
10
60－70（不含） □
1
學(xué)歷
碩士及以上 □
5
限選一欄
本科 □
4
大專 □
3
大專以下 □
1
二、相關(guān)投資經(jīng)歷
≤20分 以下兩者得分取最高值納入計(jì)算
商品期貨交易經(jīng)歷 □
≤20
根據(jù)交易情況、風(fēng)險(xiǎn)控制情況等綜合評(píng)估
證券交易經(jīng)歷 □
≤10
三、財(cái)務(wù)狀況
≤50分 以下兩者得分取最高值納入計(jì)算
金融類資產(chǎn)
30萬（含）以下 □
1
限選一欄
30萬－50萬（含） □
≤20
50萬－100萬（含） □
≤40
100萬以上 □
50
本人年收入
12萬（含）以下 □
1
限選一欄
12萬－20萬（含） □
≤20
20萬－30萬（含） □
≤40
30萬以上 □
50
四、誠信狀況
≤15分
個(gè)人誠信記錄
有誠信證明材料且無不良誠信記錄
存在不良誠信記錄
扣分項(xiàng)
應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況在綜合評(píng)估總分中扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)?？蹨p分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。
不得為存在嚴(yán)重不良誠信記錄的投資者開立股指期貨交易編碼。
總得分
4．本人身體健康，不存在不適宜從事股指期貨交易的情形。
投資者（簽字）： 日期：
（公司正式員工）
日期： 日期：
期貨公司營業(yè)部負(fù)責(zé)人（簽字）：
日期：
期貨公司業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人（簽字）：
日期：
期貨公司評(píng)估意見：
期貨公司高級(jí)管理人員或者授權(quán)人員（簽字或者蓋章）： 日期：
注：投資者在期貨公司總部開戶的，營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字欄由期貨公司總部相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字。
股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估表（證券公司模版）
指標(biāo)項(xiàng)目
指標(biāo)明細(xì)
分值
得分
計(jì)分原則
一、基本情況
≤15分 以下兩者得分相加計(jì)算得分
年齡
18－22（含） □
1
限選一欄
22－60（含） □
10
60－70（不含） □
1
學(xué)歷
碩士及以上 □
5
限選一欄
本科 □
4
大專 □
3
大專以下 □
1
二、相關(guān)投資經(jīng)歷
≤20分 以下兩者得分取最高值納入計(jì)算
商品期貨交易經(jīng)歷 □
≤20
根據(jù)交易情況、風(fēng)險(xiǎn)控制情況等綜合評(píng)估
證券交易經(jīng)歷 □
≤10
三、財(cái)務(wù)狀況
≤50分 以下兩者得分取最高值納入計(jì)算
金融類資產(chǎn)
30萬（含）以下 □
1
限選一欄
30萬－50萬 （含） □
≤20
50萬－100萬（含） □
≤40
100萬以上 □
50
本人年收入
12萬（含）以下 □
1
限選一欄
12萬－20萬（含） □
≤20
20萬－30萬（含） □
≤40
30萬以上 □
50
四、誠信狀況
≤15分
個(gè)人誠信記錄
有誠信證明材料且無不良誠信記錄
存在不良誠信記錄
扣分項(xiàng)
應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況在綜合評(píng)估總分中扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)?？蹨p分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。
不得為存在嚴(yán)重不良誠信記錄的投資者開立股指期貨交易編碼。
總得分
4．本人身體健康，不存在不適宜從事股指期貨交易的情形。
投資者（簽字）： 日期：
（IB業(yè)務(wù)專職人員） （IB業(yè)務(wù)專職人員）
日期： 日期：
評(píng)估意見
證券公司營業(yè)部負(fù)責(zé)人（簽字）： 日期：
期貨公司復(fù)核意見：
評(píng)估人（簽字）：
期貨公司高級(jí)管理人員或者授權(quán)人員（簽字或者蓋章）： 日期：
