關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定(試行)

  第一條 為督促期貨公司建立健全內(nèi)控、合規(guī)制度,建立并完善以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度,保護(hù)投資者合法權(quán)益,保障股指期貨市場平穩(wěn)、規(guī)范和健康運(yùn)行,根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨交易所管理辦法》及《期貨公司管理辦法》等法規(guī)、規(guī)章,制定本規(guī)定。
  第二條 本規(guī)定所稱股指期貨投資者適當(dāng)性制度(以下簡稱投資者適當(dāng)性制度),是指根據(jù)股指期貨的產(chǎn)品特征和風(fēng)險特性,區(qū)別投資者的產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險承受能力,選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易,并建立與之相適應(yīng)的監(jiān)管制度安排。
  第三條 中國證監(jiān)會各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市監(jiān)管局(以下統(tǒng)稱各派出機(jī)構(gòu)),中國金融期貨交易所(以下簡稱中金所),中國期貨保證金監(jiān)控中心公司(以下簡稱監(jiān)控中心),中國期貨業(yè)協(xié)會(以下簡稱中期協(xié))應(yīng)當(dāng)按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、各司其職、各負(fù)其責(zé)、加強(qiáng)協(xié)作、聯(lián)合監(jiān)管”的原則,嚴(yán)格落實(shí)本規(guī)定的各項(xiàng)工作要求。
  第四條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
  中金所、中期協(xié)對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行自律管理。
  監(jiān)控中心對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行核查驗(yàn)證。
  第五條 中金所應(yīng)當(dāng)從投資者的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、股指期貨產(chǎn)品認(rèn)知能力、投資經(jīng)歷等方面,制定投資者適當(dāng)性制度的具體標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施指引,并報中國證監(jiān)會備案。
  第六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)控、合規(guī)制度,嚴(yán)格落實(shí)投資者適當(dāng)性制度。
  期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中金所制定的標(biāo)準(zhǔn)和指引,制定投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施方案,建立并有效執(zhí)行客戶開發(fā)管理制度和開戶審核工作制度,完善業(yè)務(wù)流程與內(nèi)部分工,加強(qiáng)責(zé)任追究。
  期貨公司應(yīng)當(dāng)及時將投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方案及相關(guān)制度報中金所和公司所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
  第七條 期貨公司應(yīng)當(dāng)深化客戶服務(wù),向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)險,全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征,測試投資者的股指期貨基礎(chǔ)知識,認(rèn)真審核投資者開戶申請材料,審慎評估投資者的風(fēng)險承受能力,不得為不符合適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的投資者申請開立股指期貨交易編碼。
  期貨公司應(yīng)當(dāng)建立客戶資料檔案,除依法接受調(diào)查和檢查外,應(yīng)當(dāng)為客戶保密。
  第八條 自然人投資者應(yīng)當(dāng)全面評估自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、產(chǎn)品認(rèn)知能力、風(fēng)險控制能力、生理及心理承受能力等,審慎決定是否參與股指期貨交易。
  法人投資者及其他經(jīng)濟(jì)組織從事股指期貨交易業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的經(jīng)營管理特點(diǎn)和業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況,建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度,對自身的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理能力進(jìn)行客觀評估,審慎決定是否參與股指期貨交易。
  第九條 投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)申報開戶材料,不得采取虛假申報等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)要求。投資者提供虛假證明材料的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
  投資者應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負(fù)”的原則,承擔(dān)股指期貨交易的履約責(zé)任,不得以不符合投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)為由拒絕承擔(dān)股指期貨交易履約責(zé)任。
  第十條 中金所、期貨公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對投資者交易行為的合法合規(guī)性管理,督促投資者遵守股指期貨交易相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及中金所業(yè)務(wù)規(guī)則,持續(xù)開展投資者風(fēng)險教育。
  第十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)完善客戶糾紛處理機(jī)制,明確承擔(dān)此項(xiàng)職責(zé)的部門和崗位,負(fù)責(zé)處理投資者參與股指期貨交易所產(chǎn)生的投訴等事項(xiàng),及時化解相關(guān)矛盾糾紛。
  期貨公司應(yīng)當(dāng)督促客戶遵守法律法規(guī),通過正當(dāng)途徑維護(hù)自身合法權(quán)益,不得侵害國家利益及他人的合法權(quán)益,不得擾亂社會公共秩序。
  第十二條 期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度要求,未能執(zhí)行相關(guān)內(nèi)控、合規(guī)制度的,中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,采取監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的,根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第七十條進(jìn)行處罰。
  期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度要求的,中金所、中期協(xié)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則和自律規(guī)則對其進(jìn)行紀(jì)律處分。
  第十三條 取得中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司接受期貨公司委托,協(xié)助辦理開戶手續(xù)的,應(yīng)當(dāng)對投資者開戶資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查,向投資者充分揭示股指期貨交易風(fēng)險,進(jìn)行相關(guān)知識測試和風(fēng)險評估,做好開戶入金指導(dǎo),嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度。
  第十四條 期貨公司和從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所為投資者辦理股指期貨開戶手續(xù)。
  第十五條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對取得中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司進(jìn)行日常監(jiān)督檢查,發(fā)現(xiàn)證券公司違反投資者適當(dāng)性制度要求的,依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。
  中金所對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行檢查,檢查中發(fā)現(xiàn)從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司存在違法違規(guī)行為的,應(yīng)將有關(guān)情況通報相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。
  第十六條 投資者適當(dāng)性制度對投資者的各項(xiàng)要求以及依據(jù)制度進(jìn)行的評價,不構(gòu)成投資建議,不構(gòu)成對投資者的獲利保證。
  第十七條 本規(guī)定由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
  第十八條 本規(guī)定自2010年2月8日起施行。