一、恐怖主義

2015年12月27日，第十二屆全國人大常委會第十八次會議通過《中華人民共和國反恐怖主義法》，自2016年1月1日起施行。

恐怖主義是指通過暴力、破壞、恐嚇等手段，制造社會恐慌、危害公共安全、侵犯人身財產(chǎn)，或者脅迫國家機(jī)關(guān)、國際組織，以實現(xiàn)其政治、意識形態(tài)等目的的主張和行為。

二、恐怖活動

恐怖活動是指恐怖主義性質(zhì)的下列行為：

u組織、策劃、準(zhǔn)備實施、實施造成或者意圖造成人員傷亡、重大財產(chǎn)損失、公共設(shè)施損壞、社會秩序混亂等嚴(yán)重社會危害的活動的

u宣揚(yáng)恐怖主義，煽動實施恐怖活動，或者非法持有宣揚(yáng)恐怖主義的物品，強(qiáng)制他人在公共場所穿戴宣揚(yáng)恐怖主義的服飾、標(biāo)志的

u組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動組織的

u為恐怖活動組織、恐怖活動人員、實施恐怖活動或者恐怖活動培訓(xùn)提供信息、資金、物資、勞務(wù)、技術(shù)、場所等支持、協(xié)助、便利的

u其他恐怖活動

三、恐怖融資

恐怖融資是指下列行為：

u恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)

u以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪

u為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；

u為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)

我國打擊恐怖融資活動的主要法律法規(guī)：

主要包括：《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等。

四、恐怖融資活動的特點

u開戶人涉及敏感地區(qū)，例如新疆，云南等地

u通過進(jìn)出口和旅游購物等活動轉(zhuǎn)移資金

u通過銀行卡境內(nèi)存款，境外取款轉(zhuǎn)移資金

u通過地下錢莊跨境轉(zhuǎn)移資金

u通過第三方支付渠道開立多個賬戶進(jìn)行小額高頻地轉(zhuǎn)移資金

五、洗錢與恐怖融資的主要區(qū)別

(一）目的

1、洗錢活動是讓非法的犯罪所得及其收益獲得表面上的合法性；

2、恐怖活動通常具有非經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，犯罪的目的鎖定在諸如尋求公開化、政治合法性、政治影響力和傳播意識形態(tài)等非經(jīng)濟(jì)目的上。恐怖融資支持的是用不可告人的暴行和暴力去對抗無辜的受害者。

(二）資金來源

1、洗錢活動一定有其相關(guān)聯(lián)的上游犯罪活動存在，沒有上游犯罪產(chǎn)生的犯罪收益，就不會有洗錢活動的存在，即洗錢活動中的清洗對象是犯罪收益。

2、恐怖融資的資金的來源通常不是非法資金或者并非由非法活動所生成的。

u合法來源。 恐怖組織通過慈善機(jī)構(gòu)、企業(yè)等獲得支持和資助，或由恐怖分子及其同伙通過就業(yè)、儲蓄及社會福利自籌資金。

u犯罪收益。 恐怖分子通過販賣軍火、販賣毒品、支票和信用卡詐騙、敲詐勒索、綁架和武裝搶劫等犯罪活動籌集資金。

六、防范恐怖融資，社會公眾該做什么？

u加強(qiáng)學(xué)習(xí)，掌握反恐怖融資方面的基本知識，提高警惕，善于發(fā)現(xiàn)身邊的涉嫌恐怖融資的異常情況。

u提高自我風(fēng)險防范意識，不出租、出借、出售賬戶、U盾，不用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，防止他人盜用身份從事非法活動；

u勇于舉報所發(fā)現(xiàn)的涉恐融資行為，維護(hù)社會正義。

（資料來源：中國人民銀行、深圳反恐微信公眾號、中國普法網(wǎng)）