一、什么是涉毒洗錢犯罪？

涉毒洗錢犯罪，是指明知是毒品犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的效益，而以各種方法掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。洗錢活動在為毒品犯罪清洗毒資的同時，又為擴大毒品犯罪規(guī)模提供了資金支持，加大對涉毒洗錢活動的打擊力度刻不容緩。

毒販通過物流、房地產(chǎn)、KTV等行業(yè)進行交易和洗錢，巧妙地偽裝自己的身份。為了加快洗錢速度和額度，毒販甚至通過收買警察、選擇公益基金、藝術(shù)品拍賣、空殼公司、賭場等形式洗白資金。

毒品犯罪是洗錢犯罪的上游犯罪之一，毒品問題更與洗錢、恐怖主義和販賣人口等跨國有組織犯罪相互交織，作為人類公害，我們面臨的禁毒形勢十分嚴峻。

二、毒品洗錢特點

與毒品犯罪形式相適應(yīng)，毒品洗錢犯罪形勢也很嚴峻。用于毒品交易的費用，即毒資，其本身有四大特征：

（一）以流動資金為存在形式，在現(xiàn)實中多數(shù)表現(xiàn)為現(xiàn)金或支票交易；

（二）其非法性質(zhì)，必須采取隱秘方式；

（三）數(shù)額巨大，這是相對于其他交易的資金而言，是由毒品的暴利決定的；

（四）具有國際性質(zhì)，當(dāng)代的毒品交易經(jīng)常是跨國進行。

近年來，隨著毒品犯罪活動的演變，毒品洗錢活動也出現(xiàn)了一些新特點，例如洗錢金額越來越大，洗錢手法層出不窮；呈團伙化、家族化、集團化趨勢；從西南邊境地區(qū)向全國大部分地區(qū)蔓延；利用網(wǎng)絡(luò)販毒和轉(zhuǎn)移贓物，實現(xiàn)“人、錢、毒”相分離等。這些新特點應(yīng)引起金融機構(gòu)反洗錢部門關(guān)注，相應(yīng)的強化網(wǎng)上銀行、ATM等非面對面業(yè)務(wù)的監(jiān)控。

三、涉毒反洗錢工作機制的建立

2014年：中共中央、國務(wù)院印發(fā)了《關(guān)于加強禁毒工作的意見》，其中明確要求：“嚴厲打擊毒品洗錢犯罪和為毒品犯罪提供資金的活動”。

2015年：國家禁毒委第9個專門工作小組——涉毒反洗錢工作小組成立。工作小組由最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國人民銀行4個成員單位組成。

2016年：公安部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于建立涉毒反洗錢工作機制的通知》，以充分發(fā)揮公安機關(guān)和人民銀行職能優(yōu)勢，進一步加強涉毒反洗錢合作，嚴厲打擊毒品洗錢犯罪和為毒品犯罪提供資金的活動，切斷毒品犯罪資金鏈條，最大限度遏制毒品犯罪活動蔓延。

四、如何高效反洗錢？

目前我國采取，警察稽查毒品，金融機構(gòu)監(jiān)測可疑資金，司法部門打擊洗錢犯罪的方式，各司其職，共同打擊涉毒洗錢。

其中，人民銀行作為打擊洗錢犯罪的行政主管部門，負責(zé)制定監(jiān)測要求并維護反洗錢數(shù)據(jù)庫，其他金融機構(gòu)依照要求監(jiān)測客戶的每一筆交易。

五、公眾如何保護自己，警惕洗錢陷阱？

（一）不要出租或出借自己的身份證件；

（二）不要出租或出借自己的賬戶；

（三）不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

（四）不要為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)而拆分交易，否則不但增加交易費用，降低交易效率，還會引致反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑；

（五）選擇安全可靠的金融機構(gòu)。

嚴厲打擊涉毒洗錢，維護社會長治久安

國家禁毒委員會辦公室提醒您：

珍愛生命，遠離毒品。