當(dāng)前,新型冠狀病毒感染肺炎疫情防控阻擊戰(zhàn)進(jìn)入關(guān)鍵階段。在舉國上下眾志成城抗擊疫情之時(shí),卻仍有少數(shù)不法分子假借抗“疫”實(shí)施詐騙非法斂財(cái)。東方財(cái)富證券提醒廣大市民群眾做好風(fēng)險(xiǎn)防范,在抵抗疫情關(guān)鍵時(shí)期嚴(yán)把金融風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口,全力維護(hù)疫期金融安全和穩(wěn)定。

 

什么是洗錢?

洗錢是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),使其在形式上合法化。

 

常見涉“疫”詐騙行為

 

01  假借售賣抗“疫”防護(hù)用品進(jìn)行詐騙

口罩、酒精、手套、消毒液等防護(hù)物資是防疫期間的搶手貨,借出售防護(hù)物資之名行詐騙之實(shí)成為不法分子的常用手段。以口罩詐騙為例,不法分子通過微信朋友圈等網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布口罩出售信息,受害人通過銀行轉(zhuǎn)賬或第三方支付轉(zhuǎn)賬,不法分子收款后延遲發(fā)貨,并將受害人拉黑,無法取得聯(lián)系。據(jù)廣東省公安廳公布的截至2020年2月4日的數(shù)據(jù),省內(nèi)共偵破涉疫情類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案334宗,涉案金額總計(jì)396萬元人民幣。

02  以“募捐”為名實(shí)施詐騙

不法分子通過網(wǎng)絡(luò)、通訊工具等渠道,冒用紅十字會、民政部門或公益慈善機(jī)構(gòu)的名義,利用群眾同情心假借“募捐”實(shí)施詐騙。如警方近期通報(bào)的案例中,不法分子借公眾號制造“慈善會”騙局,向網(wǎng)民發(fā)送抗擊疫情“獻(xiàn)愛心”的虛假信息,以向武漢新型冠狀病毒感染肺炎患者捐款的名義實(shí)行詐騙,受害人向公眾號提供的賬戶轉(zhuǎn)賬捐款后,發(fā)現(xiàn)公眾號被注銷。經(jīng)警方核實(shí),某公眾號假借“募捐”成功實(shí)施詐騙多達(dá)一百多起。

03  以親屬“感染”為名實(shí)施詐騙

不法分子冒充學(xué)校或公司工作人員,以受害人孩子或某親屬疑患新型冠狀病毒感染肺炎已被隔離醫(yī)治或?yàn)槭芎θ速徺I口罩等防護(hù)物資為由,要求受害人向指定賬戶匯繳“住院費(fèi)”等款項(xiàng),騙取受害人錢財(cái)。

04  借延遲開學(xué)冒充老師收學(xué)費(fèi)行騙

受疫情影響,今年全國各大高校、中小學(xué)延遲開學(xué),但不法分子卻瞄準(zhǔn)了“商機(jī)”,借機(jī)混進(jìn)家長QQ群、微信群等,謊稱接教育局通知“要提前做好開學(xué)準(zhǔn)備”,冒充老師在家長群發(fā)收款二維碼,收取“學(xué)費(fèi)”進(jìn)行詐騙。

05  以“代銷騙購”手段行騙

不法分子先尋找藥店或商店推銷預(yù)防新型冠狀病毒肺炎的新型消毒產(chǎn)品或藥品,其同伙冒充學(xué)?;蛘邫C(jī)關(guān)等單位領(lǐng)導(dǎo)到該店要求大量訂購,隨即代銷藥店(商店)找到推銷產(chǎn)品的不法分子求購,不法分子以預(yù)收貨款或定金的名義進(jìn)行詐騙。

06  謊稱機(jī)票、火車票等退改簽補(bǔ)償服務(wù)實(shí)施詐騙

不法分子通過發(fā)送短信,以“航班/列車/酒店因疫情影響已被取消,辦理退改簽業(yè)務(wù)可獲賠償”為由,誘導(dǎo)受害人點(diǎn)擊虛假退票網(wǎng)址或撥打虛假客服電話,并在電話中準(zhǔn)確說出受害人身份信息、航班信息等騙取信任,要求受害人提供銀行卡賬號密碼及驗(yàn)證碼等敏感信息,進(jìn)而盜取受害人銀行卡余額。

 

提高防范能力,社會公眾應(yīng)該怎么做?

 

01  通過正規(guī)渠道購買防疫用品

通過官方預(yù)約渠道或向正規(guī)藥店預(yù)訂購買,勿輕信個(gè)人兜售行為。在無法確定能夠收到所購物品前,切勿將貨款直接轉(zhuǎn)入賣方個(gè)人賬戶。

02  捐贈需謹(jǐn)慎

一方面,認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)捐贈渠道,正規(guī)募捐均需民政部門登記備案,相關(guān)信息可通過全國慈善信息公開平臺(http://cishan.chinanpo.gov.cn/)查詢。另一方面,要核實(shí)對方賬戶名稱與受捐公益組織名稱是否一致,不要輕易將捐贈資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶。

03  保持清醒頭腦和理智心態(tài)

在接到陌生人來電稱親屬感染等消息時(shí),保持冷靜,多方核實(shí)情況后再做決定,切莫心急匯款。國家對新型冠狀病毒病人實(shí)行免費(fèi)醫(yī)療,涉及轉(zhuǎn)賬等事項(xiàng)務(wù)必保持謹(jǐn)慎。

04  注意身份核查

學(xué)校應(yīng)對班級QQ群、微信群成員身份進(jìn)行核查,對身份存疑的盡快清除出群。家長在收到“交費(fèi)”“轉(zhuǎn)賬”等信息通知時(shí),可通過電話、視頻等方式與老師及其他家長核實(shí),切勿急于轉(zhuǎn)賬、匯款。一旦發(fā)現(xiàn)可疑情況,保存好相關(guān)證據(jù)并及時(shí)報(bào)警。

05  要多方查證信息

商家對于所謂的新型消毒產(chǎn)品或藥品要提高警惕,慎防不法分子圈套,簽訂合同前仔細(xì)核查對方身份背景,藥品相關(guān)信息可通過國家藥品監(jiān)督管理局官方網(wǎng)站(http://www.nmpa.gov.cn/)查詢。

06  保管好個(gè)人敏感信息

不要點(diǎn)擊陌生號碼發(fā)來的陌生網(wǎng)址,不在不明來源的網(wǎng)頁里填寫自己的身份證號、手機(jī)號、銀行卡信息。遇到退改簽信息時(shí),可先登錄官方網(wǎng)站或致電官方客服核實(shí)確認(rèn)。若接到陌生電話通知退票、改簽、退訂事宜,不要通過電話透露銀行卡密碼、驗(yàn)證碼,若對方以此提出轉(zhuǎn)賬要求,應(yīng)先予以拒絕,待核實(shí)后再做答復(fù)。退款大多能原路退款,凡需提供銀行賬號、驗(yàn)證碼或掃描二維碼的情況要高度警惕。

07  主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動,為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作:

1)出示您的身份證件;

2)如實(shí)填寫您的身份信息,如您的姓名、年齡、職業(yè)、常住地址、聯(lián)系方式等;

3)配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;

4)回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。

5)身份證件過期時(shí),請及時(shí)更新身份信息

您在金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件過期了,請及時(shí)更新身份信息,若未在合理期限內(nèi)更新且無合理理由的,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。支持金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益

08  不要出租出借自己的身份證件

為成他人之美而出租出借自己的身份證件,可能產(chǎn)生以下后果:

1)他人借用您的名義從事非法活動;

2)可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動;

3)可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊;

4)您的誠信狀況受到合理懷疑;

5)因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。

09  不要出租出借自己的金融賬戶

金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具,也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶,以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù),通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對您的權(quán)利的保護(hù),又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

10  及時(shí)報(bào)案或舉報(bào)

1)當(dāng)發(fā)現(xiàn)身邊有借助疫情實(shí)施詐騙的行為或者線索時(shí),請立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

2)根據(jù)反洗錢法相關(guān)規(guī)定,單位和個(gè)人如發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢相關(guān)行為,可按照以下方式在工作日向我中心來信舉報(bào),并在舉報(bào)來件信封上注明“舉報(bào)”字樣。

舉報(bào)信箱:北京市西城區(qū)金融大街35號32-134信箱

收件單位:中國反洗錢監(jiān)測分析中心

郵政編碼:100033
 

(本文部分內(nèi)容來源自:中國人民銀行官網(wǎng)、中國人民銀行廣州分行微信公眾號)