【案例描述】

A公司注冊(cè)資本2000萬元,號(hào)稱主要從事私募基金代銷和互聯(lián)網(wǎng)P2P業(yè)務(wù),共有32個(gè)經(jīng)營門店,裝修豪華,員工上千人。A公司宣稱代銷其關(guān)聯(lián)方公司的私募基金產(chǎn)品,通過手機(jī)短信、推介會(huì)、傳單等方式公開宣傳向社會(huì)募集資金,承諾只需20萬就可以投資,而且有15-20%的年化收益。但資金卻流向了A公司其他關(guān)聯(lián)企業(yè),并沒有真實(shí)的投資項(xiàng)目。目前,A公司非法集資風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)。當(dāng)?shù)毓膊块T已對(duì)其以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案,涉案資金約21億元(其中約13億元未能兌付),涉及投資人7200余人。

【案例解析】

近年來,一些違法犯罪分子打著“私募基金”旗號(hào),從事非法集資活動(dòng),通過承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目等手段,騙取投資者資金。本案中A公司采取門店銀行化、員工白領(lǐng)化等具有欺騙性的銷售手段,結(jié)合“門店+私募基金”、“廣告+私募基金”、“傳單+私募基金”等違反法律規(guī)定的公開銷售模式,將非法集資行為包裝上“私募基金”的金融外衣,以高息為誘餌,以借新還舊方式維持資金鏈,自融自用,非法吸收公眾存款,嚴(yán)重危害金融秩序和群眾財(cái)產(chǎn)安全。對(duì)投資者而言,一是要審慎選擇私募基金投資,通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢私募基金登記備案信息,多方了解私募基金管理人以往業(yè)績(jī)情況、市場(chǎng)口碑以及誠信規(guī)范情況。二是要細(xì)看合同,切勿被各種夸大、虛假宣傳忽悠、蒙蔽。三是要持續(xù)關(guān)注,若發(fā)現(xiàn)相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在違法違規(guī)行為甚至涉嫌詐騙、非法集資犯罪,及時(shí)向監(jiān)管部門舉報(bào)反映或直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。