黨的18屆三中全會會提出普惠金融。東方財富證券黨委，在上海市金融工委的指導下，確立了以”普惠金融”活動創(chuàng)建“特色服務型黨組織”指導思想。在2014年服務園區(qū)的系列普惠金融活動基礎上，2015年初，東方財富證券創(chuàng)建“服務型黨組織”的“普惠金融大講堂”項目深入走進社區(qū)，打通了“服務社區(qū)的最后一公里！”

該項目自2015年6月26日啟動，由黨辦牽頭，聯(lián)合理財業(yè)務委員會、研究所、創(chuàng)投基金等業(yè)務部門共同參與。截止2016年3月11日，在為期10個月的時間里，舉行了近百場的社區(qū)理財知識講座，為金融信息資源最匱乏、最需要幫助、又有理財需求的3000多位老年群體帶去了“理財知識、風險防范、時事資訊、健康保健”等服務，在撒播理財專業(yè)知識和資訊的同時，也傳遞了健康的財富觀念，受到社區(qū)居民的熱烈歡迎！

一、黨委高度重視，打造“普惠金融”的服務團隊。

為做好社區(qū)普惠金融服務，在公司黨委領導的支持下，東方財富證券黨委辦公室和理財業(yè)務委員組建了“普惠金融”項目組，設立了“東方財富證券普惠金融驛站”和”財富加佳家”微信公眾號；內(nèi)部組建了普惠金融活動專家講師團，作為普惠金融服務社區(qū)、服務居民的志愿者團隊。

2015年6月26日在上海閘北大寧苑社區(qū)活動中心首場啟動，后續(xù)在閘北、浦東、楊浦、黃浦、靜安、長寧等70多個社區(qū)分別舉行。這支流動的社區(qū)金融服務團隊，向百姓普及“金融知識”、提示“金融風險”、分享最新金融咨訊和進行投資趨勢分析，豐富了居民的理財知識，也增強他們風險防范意識和技能。同時傳播健康的財富觀念，展示了東方財富證券良好的社會形象，受到社區(qū)居民的熱烈歡迎，每場均座無虛席。

（圖為6月26日“享理財”普惠金融大講堂東方財富專場啟動式）

二、群策群力，建立長期普惠金融服務運行機制。

為讓活動持續(xù)深入展開，覆蓋到不同社區(qū)的百姓群體。建立完善、科學、合理的普惠金融服務工作機制就凸顯重要。

（圖為東方財富證券社區(qū)普惠金融服務志愿者合影）

怎樣提升普惠金融服務效率，建立服務期間科學、有效的運行機制。在黨辦引導下，普惠金融社區(qū)志愿者從服務體驗出發(fā)，經(jīng)過多次討論，最終找到了解決方案：

①精練隊伍、提升效率。建立社區(qū)服務1+1的模式，原來的隊伍一分為三，效率提升300%。

②建立項目運行的標準化服務流程。建立明確分工和相互支持的運行機制，在降低運行成本同時，確?；顒禹樌M行。

③進一步發(fā)掘內(nèi)部講師隊伍，豐富講課內(nèi)容，提升講課質(zhì)量。

④增加“財富加佳家”微信項目訂閱號，服務社區(qū)用戶，建立運維機制

⑤建立明確的活動激勵考核機制，明確活動責任目標，增加志愿者講師積極性。

⑥為講師提供強有力支持，進一步強化項目組成員的公益服務意識，使其充分認同該“普惠金融”活動的社會價值。

三、不斷創(chuàng)新“普惠金融”大講堂形式，攜手公益伙伴同行，取得良好成效。

活動分三個階段進行，第一階段的探索，第二階段的成長，第三階段的成熟，我們在實踐不斷探索創(chuàng)新大講堂的形式 和豐富大講堂的內(nèi)容。

1、內(nèi)部常設三位理財講師， 輔以內(nèi)外部招募志愿者講師。

理財師丁磊曾任某黨校經(jīng)濟學講師，投資風格穩(wěn)健謹慎，專業(yè)知識豐富。給大家建議：找對機構(gòu)找對人。

(圖為理財師丁磊指導居民)

理財師陳諾熙，具有多年外資銀行專業(yè)理財師經(jīng)驗，為人熱忱，認真負責，她作為泛亞事件的親歷者，曾成功勸諫客戶規(guī)避泛亞投資風險，使他們逃過了泛亞投資損失的劫難。

9月16日，她來到浦東三林苑講課，當時正值泛亞430億資金項目延期兌付事件爆發(fā)，課上，她分享了這個真實的財富故事，為大家深入淺出的講述了當年如何勸阻其客戶的全過程和分析理由，贏得居民歡迎和信任！

隨后，她將該財富案例，在東方財富證券普惠金融公益項目官方微信公眾號“財富加佳家”上發(fā)布，以幫助更多的讀者引以為戒，避免投資損失。

(圖為理財師陳諾熙為社區(qū)居民講課)

理財師孫超具有媒體編輯和外資銀行理財師經(jīng)驗，一張銀行理財口訣表迷倒很多粉絲。9月24日，他來到了閘北共和苑為大家分享“金融大海嘯”理財風險防范知識。

(圖為理財師孫超講課)

本次還特邀閘北區(qū)紅十字會的顏醫(yī)生為大家講解家庭實用急救知識。他先以幻燈片的形式展示了一系列觸目驚心的實際案例，使居民意識到實用急救知識的重要性。接著，又用仿真人體模型手把手的教了大家異物卡喉處理、心肺復蘇方法，心臟除顫器的使用方法等關乎性命的急救知識?，F(xiàn)場居民踴躍上前嘗試體驗急救動作，這種“財富加健康”的主題講座愈加受到居民的喜愛！

（圖為閘北區(qū)紅十字會的顏醫(yī)生示范心肺復蘇)

2、普惠金融活動項目參加“上海市第五屆公益伙伴日”活動。

10月30-11月1日，東方財富證券普惠金融項目受邀參加“上海市第五屆上海公益伙伴日”活動。為上百位居民帶去了理財咨詢服務，東方財富證券普惠金融項目官方公眾微信號“財富加佳家”的訂閱量也增加了70%。在與諸多公益伙伴的交流中，相互感召和學習，讓大家對公益又增添了一份認識和堅定。

（圖為東方財富證券普惠金融項目組和理財師協(xié)會老師合影）

（圖為志愿者指導參展者添加“財富加佳家”微信號）

3、舉行理財菁英擂臺賽，豐富活動內(nèi)容。

在 42場社區(qū)講座后，為鞏固階段性活動效果和增加實訓，普惠金融項目舉行的“理財菁英擂臺賽”。東方財富證券大講堂暨“理財菁英擂臺賽”于11月24日在浦東濰坊信息苑順利舉行,其中分為東方財富證券大講壇、“理財菁英擂臺賽”、理財知識搶答三個環(huán)節(jié)，邀請公司領導、創(chuàng)投基金負責人、研究所負責人參加?；顒觾?nèi)容豐富多彩，形式新穎活潑，深受社區(qū)居民的喜愛。

普惠金融項目組負責人栗彥先向大家展示了“東方財富證券普惠金融”一路走來的頑強奮進歷程后，活動拉開帷幕！

東方財富證券創(chuàng)投基金總經(jīng)理王文革為大家?guī)砹恕豆蓹嗟镊攘Α穼ｎ}講座。他從國內(nèi)經(jīng)濟形勢和決定經(jīng)濟增長的三駕馬車出發(fā)，談及中小企業(yè)的生存情況：倒閉潮連連，債務擔保情況嚴重。國家為應對中小企業(yè)融資難，先后推出了新三板、科創(chuàng)板市場，為資產(chǎn)配置也提供了投資新渠道，股權投資在資本市場上正展示著強大魅力。

活動間隙的抽獎環(huán)節(jié)及健身操把活動帶向了新的高潮，并為接下來的菁英擂臺賽營造了熱烈的氣氛。

理財菁英擂臺賽把全場140位觀眾分成A、B兩組，分別由東方財富證券2位資深理財師帶領。每隊擁有500萬虛擬資金，自由配置組合起始資金，以1年為投資期限，年底投資收益最高的隊獲勝。在2組充分討論之后，由理財師分別介紹其配置方案和理由。

A組方案以股權投資為主，考慮到資金的流動性較大比例的配置了股票及陽光私募基金，最終獲得了644萬的投資收益。B組方案較為激進，一部分投資了P2P產(chǎn)品，但由于P2P產(chǎn)品出現(xiàn)了壞賬，最終獲得了584萬的投資總收益。

兩組在配置的過程中，均考慮到安全性、流動性、多樣性、收益性。這樣的比賽也許勝負并不重要，重要的是以實訓的方式傳遞給大家一種合理穩(wěn)健的資產(chǎn)配置知識和理財產(chǎn)品選擇方法。

為了檢驗參與者的學習效果，理財知識搶答就是必不可少的環(huán)節(jié)。真得要佩服這些社區(qū)叔叔阿姨們的記憶力和反應能力，參與熱情之高漲、舉手回應之迅速、回答問題之正確都令人大為佩服，現(xiàn)場氣氛活躍，參與踴躍。

最后，由公司領導鐘阿康現(xiàn)場抽獎，產(chǎn)生幸運觀眾，活動在頒獎的熱烈氛圍中圓滿結(jié)束。

4、創(chuàng)新活動載體，以《童話理財》情景劇為普惠金融大講堂畫上完美句號。

2016年3月11日，東方財富證券的第97場普惠金融大講堂活動在黃浦打浦苑舉行。一段【風雨勤耕路】的宣傳片形象展示了東方財富證券普惠金融志愿者一路走來的風雨歷程、辛勤付出和收獲。

接著由志愿者們?yōu)榇蠹冶硌萘饲榫皠　就捓碡敗?，該話劇是為社區(qū)居民度身定做、精心準備的原創(chuàng)作品。劇中，通過一堂幽默生動的“兒童經(jīng)濟學課堂”上的交流和討論，為大家揭示了“分散投資，找對機構(gòu)，找對人”三個淺顯易懂的道理。演出期間，現(xiàn)場笑聲此起彼伏，掌聲雷動。用這種喜聞樂見的方式來傳播理財真正的讓社區(qū)居民記憶深刻，學有所獲。

志愿者們也都用心演繹著這場特殊的社區(qū)普惠金融講座，把理財?shù)幕局R和理念傳遞給大家。而緊接下來的《大話理財》，傳遞給居民則是真正的實戰(zhàn)技巧。兩位理財師以2款市場上熱銷的產(chǎn)品為例，對理財產(chǎn)品的要素逐項對話分析，手把手教會居民怎樣選擇理財產(chǎn)品？怎樣回避理財風險。

學以致用，授以解惑。我們的普惠金融團隊再次檢驗這場特殊大講堂的效果，針對《童話理財》和《大話理財》中所提及的知識點，通過理財知識搶答的方式來鞏固，現(xiàn)場的叔叔阿姨們熱情高漲，爭先恐后，積極踴躍參與其中。學以致用，授以解惑。我們的普惠金融團隊再次檢驗這場特殊大講堂的效果，針對《童話理財》和《大話理財》中所提及的知識點，通過理財知識搶答的方式來鞏固，現(xiàn)場的叔叔阿姨們熱情高漲，爭先恐后，積極踴躍參與其中。

結(jié)束時，兩位阿姨主動走向舞臺，分享著他們的所學、所獲、所感：我們從來沒有聽過這樣精心準備、妙趣橫生的理財講座。太棒了！謝謝你們哦！這樸素的話語，讓我們社區(qū)服務志愿者們覺得這一切辛苦都是有意義的！

在溫馨熱烈的氣氛中，我們?yōu)闁|方財富證券普惠金融百場公益系列講座畫上一個完美句號！

四、結(jié)束語

播撒普惠金融之光，在社區(qū)服務中得以成長，在公益活動中滿載收獲，收獲愛心，收獲感恩，收獲幫助別人的快樂，雖然付出諸多辛苦，但志愿者們也體會到作為金融從業(yè)者的使命感和責任感！東方財富證券以黨建和業(yè)務結(jié)合探索的“普惠金融”之路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索！